Особенности выбора кредитного плеча на Форекс

Как правильно подобрать размер кредитного плеча?

Одним из пунктов при регистрации реального торгового счёта на Форекс является выбор размера кредитного плеча. Многим кажется, что чем меньше кредитное плечо, тем выше риски. Если вы из тех, кто считает именно так – то вы ошибаетесь. И прочитав следующую информацию, вы поймёте почему и где были не правы. Риски растут при неверном выборе брокера, так как недобросовестная компания найдёт способ слива депозита независимо от того, выбрал ли трейдер кредитное плечо 1:500 или 1:50.

Так зачем же клиенту предоставляется возможность выбора размера кредитного плеча и что оно из себя представляет? По сути, кредитное плечо – это заимствование капитала с целью увеличения прибыли от торговли. Брокер “предоставляет в долг” определённый размер капитала клиенту, позволяя последнему заключать сделки большего объёма, как будто у него на счёте имеется гораздо больше средств. Как правило, дилинговые центры предлагают кредитное плечо таких размеров, как 1:50, 1:100, 1:200, 1:500. Это означает, что на одну денежную единицу средств трейдера брокер даёт ему в долг средств в 50, 100, 200 и 500 раз больше. Плечо 1:1000 тоже можно встретить, но редко, так как не каждая компания захочет выдать подобный “кредит”, хотя, по сути, никто никому никаких заёмных средств не выдаёт, поэтому слова кредит и долг мы написали в кавычках.

Принцип работы кредитного плеча.

Рассмотрим, как работает кредитное плечо на практике. Допустим, трейдеру необходимо купить 1 лот валютной пары EURUSD, для чего необходима сумма в 100 тысяч единиц базовой валюты. Мало кто из рядовых участников рынка Форекс имеет такую сумму на счету, а если и имеет, то вряд ли рискнёт всей суммой для открытия одной сделки. Именно здесь себя и проявляет кредитное плечо: брокер “кредитует” своего клиента, предоставляя ему возможность заключения сделки с имеющимся капиталом, который может быть в десятки раз меньше. Например, при кредитном плече 1:100, трейдеру для приобретения одного лота EURUSD понадобится сумма в 100 раз меньше необходимой, то есть всего 1000 евро (100 000/100). Эти 1000 евро брокер возьмёт в залог, остальную часть средств, необходимую для покупки 1 лота, в качестве кредита выдаст трейдеру. Сумма 1000 евро (в долларовом эквиваленте, если валюта счета – доллар) фиксируется на торговом счёте и не может использоваться для других торговых операций пока сделка находится в рынке.

Теперь рассмотрим принцип действия кредитного плеча в сравнении. Допустим, у двух трейдеров на счету имеется по 10 000 долларов, у одного счёт с плечом 1:100, у второго – с плечом 1:500. Оба решили купить по одному лоту валюты EURUSD. У первого после заключения сделки залог составит 1000 долларов с хвостиком (1000 единиц базовой валюты – евро), а 1 пункт, который пройдёт цена, будет равняться 10 долларам (кликните для увеличения):

При прохождении ценой расстояния 2 пунктов в отрицательной зоне, при условии, что сделка находится в рынке, в окне Терминал для графы Свободная маржа будет сумма 8 814 доллара ([10 000-1165]- 2*10).

В случае со счётом с кредитным плечом 1:500 залог составит 200 долларов (100 000/500) с хвостиком, а вот свободной маржи уже будет 9800 долларов (1000-200 – (20*10)). Размер средств же и там и там будет одинаковый – 9 980 долларов, то есть 10 000, имеющиеся на счету, минус 20 долларов убытка:

То есть, размер кредитного плеча будет влиять только на сумму залога и, соответственно, на сумму свободной маржи на счету. По сути, без разницы, с каким плечом трейдер осуществляет торговлю, 1:100 или 1:1000, на прибыль и убыток это не окажет влияния. Если вы не поняли суть расчётов, прочитайте вдумчиво ещё раз последние два абзаца и попробуйте провести математические операции самостоятельно.

При депозите 1000 долларов и кредитном плече 1:100 можно заключить сделку максимум 1 лот, но при прохождении ценой против направления сделки хоть 1 пункт, она будет закрыта из-за недостаточного залога. На балансе не будет хватать нужной суммы средств для залога с учётом текущего убытка. При том же размере депозита, но с кредитным плечом 1:500 трейдер может открыть одновременно сделок на общий объём 5 лотов.

Но если ваша торговая система консервативная и требует соблюдения определённых правил мани-менеджмента, то плеча 1:100 вполне достаточно. Другое дело, если стратегия предполагает одновременное открытие нескольких сделок, или же вы используйте тактику разгона депозита. Здесь будет оправданным использование максимально возможного кредитного плеча, так как чем оно выше, тем больше кредита будет предоставлено компанией. Отсюда вывод: на выбор плеча должна оказывать влияние торговая система трейдера, а не та сумма денег, которую он хочет заработать.

Уровни маржин-колла и стоп-аута.

Оказывает влияние размер кредитного плеча также на уровень маржин-колла и стоп-аута. В случае, когда средств на счёте не хватает для поддержания открытых сделок, то трейдер получает уведомление маржин-колл от брокера о необходимости внесения маржи. Если дополнительные средства не вносятся, а сделки продолжают идти в минус, то брокер принудительно закрывает часть сделок или все сделки, это называется стоп-аутом. В этом случае, на счёте фиксируется реальный убыток. В случае с агрессивным трейдингом будет оправдано использование более высокого кредитного плеча, так как на каждую открытую сделку в этом случае будет использоваться меньше залога, а следовательно, трейдер отдаляет наступление маржин-колла и стоп-аута.

Заключение.

При регистрации счёта тщательно обдумывайте своё решение по поводу выбора самого типа счёта и кредитного плеча, с учётом имеющегося депозита и используемой стратегии. Обдуманные решения помогут избежать нежелательных ситуаций в дальнейшей торговле. Ну а если вы допустили ошибку в выборе кредитного плеча при открытии первого счёта и обнаружили это уже в процессе торговли – ничего страшного не произошло. Большинство брокеров позволяют изменить кредитное плечо уже открытых торговых счетов, ну а если такой возможности нет – всегда можно открыть новый счёт с правильным кредитным плечом!

Кредитное плечо на Форекс и на бирже: что это такое простыми словами, какое лучше выбрать для трейдинга

Кредитное плечо – это термин, который обозначает соотношение используемых в торговле средств трейдера к заемным суммам, взятым у брокера (чаще всего). Это своеобразный финансовый рычаг либо услуга брокера, которая дает возможность торговать средствами, во много раз превышающими сумму, имеющуюся на счету у трейдера.

Если у трейдера есть на счету достаточно денег для покупки одного лота, он не ощущает потребности в привлечении заемных средств. Когда же денег мало, а хочется торговать серьезными суммами и получать соответствующую прибыль, брокер трейдеру предоставляет свои деньги для работы.

Актуально кредитное плечо в трейдинге любыми активами – и на Форекс, и на фондовом рынке. Данный формат займа используется везде, где ведется спекулятивная работа с активами – там, где нужно выгодно купить/продать и сумма дохода сильно зависит от вложенного объема средств. Некоторое время назад торговать на биржах могли только крупные инвесторы с большими капиталами, сегодня же, благодаря кредитному плечу, войти в торги могут и трейдеры с капиталом даже в 100 долларов США или и того меньше — 10 долларов на центовом счету.

Что такое плечо кредитное на Форекс

Кредитное плечо – основа маржинальной торговли (работы с заемными средствами), это коэффициент возможного кредита, который брокер дает трейдеру под залог его собственных средств (они называются маржей). Чтобы понять, что такое плечо в трейдинге, необходимо вспомнить сам принцип работы рынка Форекс.

Если упрощенно, то Форекс – это большой обменник , где участники зарабатывают на курсовой разнице: покупают дешево, продают дорого, а прибыль оставляют на своем счету. В работе биржи принимает участие большое число разных структур , физических/юридических лиц – частные трейдеры, инвестиционные фонды, коммерческие и национальные банки, разные организации и т.д.

Так, при торговле валютной парой EUR/USD, желая купить 100000 евро за 1.10 долларов каждый, нужно отдать 110000 долларов США. При изменении курса с 1.10 на 1.12, к примеру, при продаже евро за доллары трейдер получит 112000 долларов и прибыль в 2000 останется у него (за вычетом комиссий).

100000 валюты – это один стандартный лот на Форексе и такая сумма есть далеко не у всех, особенно недосягаемой она кажется любому новичку. Стандартные торговые счета позволяют открывать сделки с 0.01 лота , но и это немало, да и прибыль получается намного меньшей. Ведь курсы валют не движутся слишком быстро, а доход напрямую зависит от объема сделки – то есть, от вложенных средств.

Решить вопрос с недостатком средств позволяет маржинальная торговля . Кредитное плечо на фондовом рынке или Форексе дает возможность использовать в торговле средства, в разы превышающие имеющиеся у трейдера.

Если говорить простыми словами , то в работе трейдер использует 100 своих и 400 долларов брокера, 100 своих и 9900 брокера, 100 и 99900 заемных, соответственно. Деньги трейдера выступают залогом – гарантией того, что заемные средства не пропадут.

За использование денег трейдер платит своп (комиссию) . Есть и еще одно условие – для защиты своих средств брокер имеет право применять Stop Out – закрывать позицию принудительно в момент, когда уровень убытка достигает суммы залога. То есть, если открыта сделка на 100000 и трейдер использует в ней 1000 своих средств, в момент, когда результат позиции будет равен -1000, сделка закроется.

Читайте также:  Памм счета Форекс — как создать, выбрать и инвестировать

И брокеру неинтересно, что это может быть ожидаемая просадка, после которой валюта резко пойдет вверх и прогнозируемая прибыль составит 4000, к примеру. Все это указывается в клиентском соглашении – уровень Stop Out, величина комиссии и другие условия.

Обычно трейдеры предпочитают выбирать оптимальное соотношение прибыли и риска – кредитное плечо в пределах от 1:25 до 1:500, определяя для себя наилучшее значение для комфортной и безопасной торговли.

Какое плечо лучше выбрать

Задумываясь о том, какое кредитное плечо лучше выбрать, нужно тщательно рассчитать ожидаемые прибыли и возможные риски . Сам принцип использования плеча на всех биржах и у разных брокеров практически идентичен (могут незначительно меняться условия), а вот вопрос о том, какое плечо выбрать, решает сам трейдер.

Брокеру все равно , заключит ли трейдер с его средствами 100 прибыльных сделок или 1 убыточную – он все равно получит свои деньги обратно плюс комиссию. А вот трейдер заинтересован в том, чтобы не слить свой депозит в первых же сделках, а заработать достойный капитал для дальнейшей торговли и его приумножения на рынке.

Независимо от того, выбрал ли трейдер слишком большое или очень маленькое значение маржинального займа, нужно помнить, что такое кредитное плечо на Форексе никак не влияет на успешность торговли . Способность прогнозировать будущие события на рынке, предугадывать направление движение цены, заключать выгодные сделки напрямую зависит от опыта, навыков, знаний.

А вот суммы прибыли/убытка рассчитываются , исходя из величины лота и кредитного плеча. Чем больше трейдер использует своих средств, тем меньше риск преждевременного закрытия сделки. Размер же прибыли/убытка остается тем же: если трейдер использует 1000 своих и 99900 брокера или 10000 своих и 90000 брокера. Но убыток по сделке не может быть больше, чем сумма средств, имеющихся у трейдера на счету (чтобы вернуть заем и покрыть убыток брокеру).

Выбирая плечо на бирже, трейдер должен очень тщательно все рассчитать и помнить, что с увеличением коэффициента повышается не только вероятная прибыль, но и возможный убыток. Так, начинающим советуют первое время торговать минимальным лотом (0.01) с кредитным плечом максимум 1:100. Так удастся соблюсти баланс между желаемой прибылью и адекватным риском.

Пока трейдер разработает свою систему торговли или стратегию для форекс, получит практический опыт, научится контролировать эмоции, не стоит рисковать слишком большими суммами. Если же речь идет об опытном торговце, который уверен в прибыльности своей системы (что подтверждено статистикой и цифрами), но по какой-то причине не обладает достаточными средствами, то тут можно использовать и больший коэффициент.

Используемое плечо: загрузка депозита

Торгуя на Форекс, трейдеры предпочитают использовать часть доступного кредитного плеча, чтобы не рисковать всеми имеющимися средствами . Чтобы оценить уровень рискованности торговли с использованием кредитного плеча, применяют термин «загрузка депозита».

Он рассчитывается по формуле:

Маржей называется сумма залога, который должен быть на счету трейдера по открытой сделке. Средства – это сумма на счету торговца с учетом текущего результата открытых позиций.

Загрузку депозита определяют в процентах, значение демонстрирует уровень агрессивности торговли. Когда показатель доходит до 100%, это говорит о том, что трейдер использует все свои средства в виде залога и открывать сделки более не может. И если уже открытые сделки окажутся убыточными, торговец просто сольет весь депозит.

Загрузка депозита и стиль торговли:

  • Менее 10% — консервативный стиль.
  • 10%-30% — риск умеренный.
  • Более 30% — риск высокий.

Не актуальны такие расчеты лишь для скальперских стратегий – там даже 100% загрузка не означает большие убытки, так как на расстоянии в 10-20 пунктов расставляются стопы.

Исследуемый показатель обладает одним недостатком – для одной и той же сделки при условии разного кредитного плеча маржа сильно отличается: так, для 1:20 загрузка в 50% означает то же самое, что для 1:500 показатель в 2.5% возможного плеча.

Стоимость ордеров представляет собой сумму купленной/проданной валюты (к примеру, стоимость ордера 1 лот по EUR/USD равна 100000 евро). И рассчитанное используемое кредитное плечо получится одинаковым при разном размере плеча – так считать удобнее.

Так, у компании Alpari можно найти интересный график – тут зеленые столбцы обозначают увеличение ИКП, а красные – уменьшение. Длинные столбцы демонстрируют открытия/закрытия сделок. Какую информацию можно увидеть: количество открытых позиций, длительность их удерживания, вероятность использования токсичных торговых техник.

Получается, что чем более активно использует трейдер кредитное плечо, тем более высокими будут торговые риски и соответствующе повышаются потери.

Маржинальная торговля: польза или вред?

Каждый трейдер мечтает быть финансово независимым и работать с собственными средствами (огромными депозитами), но не всегда так получается. И для того, чтобы начать торговать уже сегодня, вполне оправданно использование кредитного плеча. Маржинальная торговля дает прекрасный шанс получать большую прибыль при минимальном стартовом капитале.

С другой же стороны, чем выше коэффициент кредитного плеча, тем выше риск. Поэтому использовать данную возможность нужно очень осторожно и не по максимуму, чтобы не потерять все свои средства в первых же сделках. Как показывает практика, маржинальная торговля является инструментом, который в опытных и разумных руках способен открыть немало возможностей, а при отсутствии знаний и наличии жадности – привести к быстрым убыткам.

Кредитное плечо использовать в торговле можно и нужно, но только после тщательных расчетов и с увеличением по мере получения опыта, навыков, уверенности в своих силах, которые обязательно должны подкрепляться растущим числом прибыльных сделок.

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Forex — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Читайте также:  Безиндикаторные торговые стратегии Forex

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Какое кредитное плечо выбрать на Форексе

Работа на международном валютном рынке в дилинговых центрах и брокерских компаниях строится на условиях маржинальной торговли. Принцип ее состоит в предоставлении брокером трейдеру для заключения сделки на рынке беспроцентного кредита.

Рынок валюты возник по инициативе банков, поэтому минимальный объем торговых операций на нем в среднем насчитывает 100 тысяч долларов. А если принять во внимание правила управления капиталом, то для работы на Форекс требуется сумма в несколько миллионов долларов.

Дилеры и брокеры позволяют своим клиентам торговать со значительно меньшими суммами.

Они компенсируют недостаток средств, предоставляя на время валютной операции краткосрочный заем. А в качестве залога удерживают часть денег трейдера, находящихся на депозите. Это и есть маржинальная торговля. Основная ее особенность заключается в том, что размер займа многократно превосходит величину залога, нередко в сотни, а у ряда дилеров даже в тысячу раз. Такой заем называется кредитным плечом.

Какое кредитное плечо выбрать, чтобы прибыльно торговать на рынке Форекс

Достоинство кредитного плеча заключается в том, что даже при небольшом капитале трейдер получает возможность зарабатывать довольно крупные суммы. К примеру, на депозите находится 2 тысячи долларов. Трейдер использует кредитное плечо 1 к 100. В таком случае при работе с суммой в 200 долларов 1 пункт будет равен 2 долларам. В случае изменения цены в нужную сторону на 20 пунктов прибыль составит 40 долларов. Без кредитного плеча он будет в 100 раз меньше и составит всего 0,4 доллара. Поэтому новички, задумавшись, какое кредитное плечо выбрать на Форексе, часто стремятся взять большее.

Однако почему эксперты советуют торговать маленьким кредитным плечом, максимум 1 к 20? Потому что одновременно с возможностью получить значительную прибыль трейдер рискует нарваться на не менее крупные потери. Предположим, что при кредитном плече 1 к 100 цена двинулась в противоположную сторону, пройдя 20 пунктов. Убыток в таком случае составит те же 40 долларов. А без кредитного плеча – 0,4 доллара.

Какое кредитное плечо выбрать для оптимальной торговли на рынке Форекс

На рынке Форекс какое кредитное плечо выбрать – вопрос сложный и дискуссионный, и однозначного ответа на него не существует. Ведь от величины кредитного плеча зависит не только доход и размер убытков, но и величина займа: чем больше кредитное плечо, тем заем будет меньше. Заем еще называют маржей. Многие трейдеры проводят одновременно по несколько операций и средства на них они могут брать только из тех, что не участвуют в торговле и не заморожены в качестве займа. Поэтому на рынке существует понятие свободная маржа.

Это то количество денег, на которые трейдер может продолжать торговать.

На величину свободной маржи влияет кредитное плечо. Чем оно больше, тем больше и она. Кроме того, она растет в момент прибыльных сделок и снижается при убыточных.

Оттого крайне важно следить за уровнем маржи. Он отображается в процентах, и по достижении значения меньше 100% многие брокеры перестают открывать новые сделки. Происходит такое из-за того, что свободная маржа становится равной нулю, и им не из чего удерживать заем. Данная ситуация называется Margin Call. Брокер старается предупредить трейдера, чтобы тот либо внес на счет дополнительные средства, либо закрыл убыточные сделки. Если убытки продолжают расти, то брокер уже беспокоится за свои деньги, данные в заем. Не желая допустить появление на депозите отрицательного баланса, он автоматически закрывает сделки, приносящие убыток. В итоге наступает ситуация Stop Out.

Допустим, два трейдера с равными депозитами торгуют кредитным плечом разной величины. Первый использует 1 к 50, второй – 1 к 200. Оба открыли одинаковые сделки, и цена пошла в противоположную сторону. По причине большего залога у первого трейдера свободной маржи будет меньше, и Stop Out у него наступит раньше. Второго трейдера он ждет несколько позже.

Поэтому даже вероятен такой исход, при котором цена в итоге развернется и пойдет в нужном направлении.

Но если все-таки и у него произойдет Stop Out, то денег он потеряет намного больше. И все из-за большего кредитного плеча.

Поэтому какое кредитное плечо выбрать на Форекс – вопрос индивидуальный. При соблюдении правил управления капиталом и неукоснительном выставлении стоп-лосса при каждой сделке можно пользоваться и большим кредитным плечом, например, 1 к 100. В таком случае прибыль будет выше. Тем же, кто опасается серьезных потерь, желательно торговать кредитным плечом 1 к 50 или 1 к 20.

  • Я однажды обжегся с плечом 1:500, но зато потом научился прибыльно вести торговлю – а выбора не было! Пришлось отыгрываться. Сейчас работаю только с 1:50 – это и сравнительно невысоко, и прибыль хорошая получается. 1:20 всё-таки не покрывает убытки, слишком небольшой размер.
  • Смотря сколько убытков получать. Я планомерно торгую с плечом 1:20 уже три года, и меня полностью устраивает доход. Больших потерь не было, но это уже от стратегии зависит.
  • Смотря как торгуешь, скальпинг, например, на большом плече не выгодно вообще.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо на форексе, что это?

Для того, чтобы понять, что такое кредитное плечо, необходимо ознакомиться со следующими его определениями и свойствами:

p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

  1. Кредитное плечо это денежные средства, в эквиваленте валюты открытого счета, предоставляемые брокером в кредит.
  2. Цифровое выражение показывает соотношение суммы личного депозита к заемным средствам.
  3. Смысл этого понятия заключается в предоставляемой брокером возможности получения большего объема прибыли.
  4. Написание кредитного плеча состоит из двух цифр, первая всегда равна единице, а вторая показывает во сколько раз от первоначального депозитного вклада, кредит может превышать депозитный взнос.
  5. Брокер автоматически производит расчет кредита, его оформление, расчет прибыли, отдельно для каждой сделки, при продаже или покупке выбранного трейдером торгового актива.
  6. Платить за пользование кредитным плечом не нужно, отсутствует кредитная комиссия и всевозможные проценты.
  7. Кредитные средства в результате неуспешной сделки потерять невозможно. Если сделка переносится в стиль убыточной, при этом собственные средства начинают составлять десять процента от залога, то брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, по так называемому приказу – стоп-аут, при этом не допускает потери средств больше, чем находится на депозите торгового счета.

Преимущества использования кредитного плеча

Правила использования кредитного плеча

Принцип действия кредитного плеча на примере деятельности трейдера

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Существует несколько видов предоставляемых брокером кредитных плеч:

Какое кредитное плечо выбрать?

При выборе кредитного плеча, стоит учитывать:

p, blockquote 3,0,1,0,0 –>

  • если работать с маленькими размерами кредитного плеча, то много не заработаешь.
  • если применять большие его величины, то торговля будет являться рискованной. Небольшое движение котировок цены торгового инструмента может принести как достойную прибыль, так и огромные убытки.

Поэтому, при выборе кредитного плеча необходимо руководствоваться несколькими правилами:

p, blockquote 4,0,0,0,0 –>

На каждый вид торгового счета приемлем свой размер плеча

p, blockquote 5,0,0,0,0 –>

  • На центовом счету стоит выбрать максимальный его размер;
  • На долларовых счетах выбирается среднее его значении;
  • На торговых счетах с большим размером депозита, обычно выбирают минимальное плечо. Здесь прибыль будет регулироваться объемом сделки. А трейдер в данной ситуации надежно защищенный от сильных колебаний курсов;
  • У разных брокеров пользование кредитными средствами может быть на разных условиях, обязательно оговоренных в специальном договоре оферты.

Как плечо влияет на результаты?

После открытия сделки, находясь в рынке, при движении котировок цены в любую сторону, трейдер может получить как прибыль, так и убытки.

p, blockquote 6,0,0,0,0 –>

Для расчета прибыли сделки необходимо владеть информацией:

p, blockquote 7,1,0,0,0 –>

  1. Один лот в форексе соответствует сто тысяч единиц валюты, расположенной на первом месте в наименовании валютной пары. Эта валюта в конкретном торговом инструменте носит название базовой валюты.
  2. При торговле меньшими лотами, расчет производится исходя из описания лотности. При объеме сделки 0,1, в расчете участвуют десять тысяч единиц базовой валюты, при объеме 0,01 – всего тысяча.
  3. Стоимость одного пункта рассчитывается произведением объема сделки на шаговое значение котировки.
  4. Для того, чтобы рассчитать общую стоимость прибыли или убытка, необходимо произвести умножение стоимости одного пункта на пройденной количество пунктов, ценовым графиком торгового актива.
Читайте также:  Нонфарм пейролс на Форекс — что это и как на этом заработать

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

Правила рисков на финансовых рынках подчиняются нескольким аксиомам:

p, blockquote 8,0,0,0,0 –>

  1. Выбор размера кредитного плеча совершенно не влияет на риски в торговле.
  2. Чем больше величина плеча, тем меньше средств от депозита торгового счета используется в залоговой стоимости при открытии сделки.
  3. При совершении большого числа сделок одновременно на разных торговых активах, рекомендуется использовать большое кредитное плечо. В результате этого залоговая сумма маленькая и предоставлена практически вся сумма депозита в распоряжение трейдера для задействования ее в сделках.
  4. Также рекомендован большой размер плеча в случае, если трейдер работает по стратегии, предполагающий достаточно большие просадки.
  5. Трейдерам, работающим с большими размерами депозитов, и, предпочитающим, удерживать в работе не больше одной – двух сделок, при этом их торговая система не предусматривает больших просадок в работе, рекомендованы торговые счета с маленьким размером кредитного плеча.

Кредитное плечо и залог (маржа)

Для того, чтобы открыть позицию и удерживать ее на рынке, брокер для собственной безопасности, требует внесения определенного размера залоговой стоимости, которая автоматически бронируется с депозита трейдера при открытии сделки и рассчитывается брокером самостоятельно.

p, blockquote 9,0,0,0,0 –>

Залоговая стоимость носит название «маржа» и отображается в случае открытия сделки в специальном окне торгового терминала «торговля» вместе с другими показателями и расчетами сделки.

p, blockquote 10,0,0,1,0 –>

Маржа необходима для перекрытия убытков в случае, если развитие рыночного сценария происходит не по предполагаемому трейдером варианту.
К примеру, при стоимости одного лота десять тысяч долларов, при кредитном плече 1/100, необходимо при оформлении сделки внести залоговую стоимость в сто долларов. Величина второй цифры кредитного плеча является размером залога при оперировании одним лотом торгового актива.

p, blockquote 11,0,0,0,0 –>

Принципы осуществления маржинальной торговли

Маржинальная торговля предполагает торговлю на заемные средства.

p, blockquote 12,0,0,0,0 –>

Для успешной маржинальной торговли необходимо выполнять следующие требования:

p, blockquote 13,0,0,0,0 –>

  1. Создать свою собственную торговую систему.
  2. Протестировать ее на демонстрационном счете до получения стабильных результатов. Опытные трейдеры рекомендуют, что сто успешных сделок говорят о достойности стратегии.
  3. На основании этой стратегии, в соответствии с статистическими данными, необходимо рассчитать размеры потенциальных убытков в случае, если развитие сценария произойдет в непредсказуемом направлении. Все расчеты проводятся не в валюте депозита, а в пунктах.
  4. На основании количества пунктов и размера депозита произвести расчет стоп лосса в размере депозита таким образом, чтобы потенциальный убыток соответствовал не больше пяти процентов от всей суммы депозита торгового счета.
  5. Рассчитать, в соответствии с уже оформленным кредитным плечом, наиболее эффективный объем сделки.

Инвестирование в безопасное кредитное плечо на форекс

Для того, чтобы инвестировать собственные средство безопасно необходимо:

  1. Работать только по проверенной и протестированной стратегии.
  2. Использовать кредитное плечо как можно меньше.
  3. Не рисковать в одной сделке больше чем два – три процента от депозита торгового счета.
  4. Использовать ордер стоп-лосс, ограничивающий убытки и недопускающий полного уничтожения счета.
  5. Помнить о том, что каждой величине депозита соответствует определенный объем сделки.

(Пока оценок нет)

Кредитное плечо на Форекс

Главными участниками рынка Forex являются банки, владеющие основными объемами капитала. Именно это обстоятельство предопределило размер фиксированного объема (типового лота) торгуемой валюты – 100 000 единиц. Обычный трейдер не располагает такими денежными средствами.

Возможность проведения торговых операций на международном валютном рынке с использованием кредитного плеча (Leverage) трейдерам предоставляют различные диллинговые центры.

Кредитное плечо на Форекс

У многих новичков возникает вопрос: «Кредитное плечо на Форекс, что это»? Это отношение депозита трейдера к лоту, с которым он работает.

Иными словами, плечом можно назвать специфический вид беспроцентного целевого кредита под залог собственных средств (маржи), вложенных спекулянтом.

Сама специфика состоит в том, что предоставляемая брокером сумма намного превышает средства, являющиеся залогом. Помимо этого, трейдер не платит никакие проценты за пользование этим кредитом. Это краткое описание того, что такое плечи в трейдинге.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Как работает кредитное плечо

Механизм действия торгового рычага подразумевает под собой не пополнение депозита трейдера денежными средствами дилинговым центром.

Это всего лишь кредитование совершаемой сделки трейдером на валютном рынке. Размер прибыли получаемой спекулянтом, прямо пропорционален величине плеча.

Но с увеличением финансового рычага предоставляемого брокером, увеличиваются и риски.

Изменение цены актива на 1 пункт при ее движении, измеряется фиксированной суммой денежных средств, которая либо прибавляется к балансу (движение цены в нужном направлении), либо уменьшает его (движение цены в неблагоприятном для трейдера направлении).

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Неоспоримое преимущество Leverage – это возможность торговать на Forex даже на центовых счетах, начиная с 1 доллара. Многие так и поступают, начиная изучать рынок или проверяя новую торговую стратегию. Осуществляя трейдинг на долларовом счете, спекулянты могут заработать довольно приличную сумму. Все зависит от стартового капитала.

Если сравнить трейдинг с обычной торговлей, то он намного выгодней, поскольку затратная часть начальных инвестиций здесь значительно меньше.

Также преимуществом маржинальной форекс-торговли является то, что трейдер не может потерять больше той суммы, которую он вложил.

Однако, использование торгового рычага имеет и недостатки. Открывая большое количество сделок при использовании Leverage, начинающий спекулянт может лишиться значительной части своего депозита, а то и оказаться в ситуации маржин-колла.

Особенности торговли с КП. На что они влияют

Особенностями торгового плеча можно назвать его размер, моментальное предоставление кредита трейдеру и отсутствие финансовых обязательств клиента перед брокером (заемные средства выделяются без всяких процентов). Брокер получает выгоду в размере комиссии при закрытии сделки клиентом.

Прежде, чем использовать большое кредитное плечо при маленьком счете, торговую стратегию следует обязательно протестировать. Желательно провести тест на демо-счете, а затем перейти на центовый.

Для максимального ограничения себя от стрессовых ситуаций при трейдинге, следует соблюдать несколько правил:

  • Никоим образом не задействовать в торговых операциях все средства. Соблюдать правила мани-менеджмента.
  • Обязательно выставлять защитные приказы стоп-лосс, ограничивая возможные убытки.
  • Не пытаться сразу заработать огромную прибыль. Жадность только вредит трейдеру.
  • Постоянно получать новые знания о рынке, тестировать торговые стратегии на центовых счетах.

Калькулятор трейдера

Как же рассчитать количество средств, необходимых для открытия очередной позиции?

Любому спекулянту, а особенно начинающему, будет полезен калькулятор кредитного плеча. Используя этот инструмент, трейдер-новичек может вычислить требуемый уровень свободных средств для открытия нового ордера.

На конкретном примере пары EUR/USD с учетом размера лота, Leverage, свопа и спреда показано, как рассчитать маржу и прибыль при входе в рынок на продажу. В результате вычислений получен минимальный объем свободных средств для открытия новой позиции, равный 24,75 USD. Данный инструмент может одновременно вычислять параметры по 5 различным активам.

Перейдя по ссылке, можно воспользоваться вышеупомянутым калькулятором.

Опытные спекулянты советуют не использовать при торговле сумму, превышающую 2% депозита, соблюдая правило мани-менеджмента.

Также следует крайне осторожно использовать рычаг размером 1:1000, поскольку у некоторых брокеров, предоставляющих такое плечо, наблюдается проскальзывание во время торговли. Если цена движется в нежелательном направлении, то подобная временная задержка не даст закрыть ордер в нужный момент и повлечет за собой немалые убытки.

Ссылка на основную публикацию